济宁农商银行成功堵截一起可疑开户事件

当前，电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动频发，银行卡成为不法分子转移非法资金的重要工具。济宁农商银行深入贯彻落实人民银行防范电信网络新型犯罪账户管理有关要求，主动作为，严把账户开立准入关，成功拦截多起异常开户事件，从源头上防范金融诈骗风险，守住群众的“钱袋子”。

近日，一名中年女性李某来到济宁农商银行辖内支行开立银行卡，工作人员按照业务流程进行开户审核，询问客户基本信息及开卡用途等。初步沟通过程中了解到，客户李某，四川人，开卡用于为其孩子发放补贴款。交谈过程中，该客户并无四川口音，由此引起工作人员注意。随即工作人员告知该客户，无法维护外省财政补贴，李某回答出现闪躲，改口用于日常存取款。期间，李某拨打电话与四川补贴发放人员联系，交流过程中使用菏泽方言。该行工作人员进一步询问客户现居住地址、能否提供常住人口居住证明及工作单位等，李某支支吾吾，无法提供。

可疑的举动引起了工作人员的警惕，随即工作人员出示《开户风险提示函》为该客户解释，仔细说明出借账户以及违规使用的风险、危害，告知该客户在当地公安局户籍部门开具暂住证明，用于异地开户的佐证，李某便不再坚持开卡，离开营业室。

下一步，济宁农商银行坚持把好客户开户源头关扣，在业务受理过程中提高异常情况的分析判断力，加强对办理开户业务的信息审核，深入了解客户真实意愿，真正做到“了解你的客户”同时加大金融知识普及教育力度，引导客户增强风险防范意识。（记者 常安 通讯员 王舒）