中信银行曲靖分行违规案：1.5亿贷款成坏账 行长与2名行助均获刑

2015年7月27日、28日，在云南大为制氨有限公司未提供担保的情况下，李超及奎晓明、袁敏调用3000万元资金，以“借新还旧”的方式分七次从中信银行曲靖分行贷款14980万元，用于偿还云南信隆农资有限公司2015年7月在中信银行曲靖分行到期的14980万元贷款。

贷款逾期将影响银行考核

那么，李超作为中信银行曲靖分行行长，为何要违规对信隆公司进行授信？

和讯银行了解到，事实上，李超在授信前就已知晓信隆公司出现货款回收问题，流动资金出现紧张的情况。据李超表示，“因为这笔贷款逾期会影响云维的授信，还会影响到银行的考核。”

据中信银行曲靖分行袁敏供述，其知道缺少担保合同不能够贷款。但李超、奎晓明先后打电话给其，说信隆公司的贷款已经到期，当天必须放款，欠缺的担保手续过后可以补。

在袁敏的要求下，银行当时在场的人员签下承诺函。2015年7月27日、28日两天，中信银行曲靖分行分七笔将14980万元贷款放给信隆公司。

截至案发，由于李超等3人的上述违规行为，致使中信银行发放给云南信隆农资有限公司的14980万元贷款无法收回，造成国家利益遭受特别重大损失。

2015年5月16日、24日侦查机关分别通知奎晓明、袁敏配合调查，后二人主动到公安机关接受调查并如实供述其主要犯罪事实。同年5月19日，李超亦被刑事拘留。

法院认为，李超、奎晓明、袁敏于中信银行任职期间，在贷款审批、授信、发放的过程中故意不履行职责，致使中信银行发放给云南信隆农资有限公司的14980万元贷款无法收回，造成国家利益遭受特别重大损失。

是否为“国家工作人员”引争议

一审宣判后，奎晓明、袁敏表示服从判决。

李超提出上诉，称其身份并非国有公司人员，一审法院认定其构成国有公司人员滥用职权罪丧失了前提和基础，要求二审改判其无罪。

资料显示，中信银行股份有限公司系国有控股公司，中国中信有限公司持有国有股份比例为67.13%。2012年2月10日，经中信银行昆明分行党委决定，并经中国银行业监督管理委员会曲靖监管分局核准任职资格，聘任李超为中信银行曲靖分行行长。

曲靖市中级人民法院表示，李超的聘任是由国有出资企业中信银行昆明分行党委决定， 其中李超、奎晓明还经中国银监会曲靖监管分局核准任职资格，其身份应当认定为国家工作人员。李超在履行职责过程中滥用职权违法发放贷款，造成国家出资企业严重损失，致使国家利益遭受特别重大损失，其行为均已构成国有公司人员滥用职权罪。

曲靖市中级人民法院指出，原审判决认定事实清楚，适用法律正确，审判程序合法。依法裁定驳回上诉，维持原判。 返回搜狐，查看更多