警惕！大学生“兼职”要办银行卡？实为“跑分”洗钱

2020-12-03 18:48

来源：澎湃新闻·澎湃号·政务

注意！

大学生“兼职”要办银行卡？

实为“跑分”洗钱

近期，白云警方深入贯彻落实上级公安机关“断卡”行动有关部署，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪。通过深挖线索排查，白云警方打掉一个以兼职为幌子，利用大学生开办“两卡”，进行“跑分”洗钱的作案团伙，查获涉案电脑、手机、银行卡等物品一批，为“断卡”行动再添行动战果。

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完美“兼职”，打游戏轻松赚钱？

11月初，白云区辖内某高校在校大学生小钟通过同学的介绍找到了一份近乎“完美”的兼职——为一个“游戏工作室”进行测试。实际工作内容只需要每周到“工作室”一天，打5小时的游戏即可，薪酬是每次200元。“老板”唯一的要求是，打工者要办理三张不同银行的银行卡并且连卡和密码一起上交。

▲ 兼职招聘信息

既轻松又好赚的兼职可遇不可求，虽然小钟有些疑惑老板要银行卡做什么，但仍然还是答应了。而“老板”为了彻底打消他们的顾虑，让他将办好银行卡与不同的游戏平台进行了交易绑定，告诉他这些银行卡将用作游戏装备、账号的买卖。小钟信以为真，便没再关心过银行卡的去向了。

▲ 招聘信息要求上交银行卡

办完所有的“入职手续”后，小钟开启了兼职之旅，每周都能轻轻松松拿到200元，让他暗暗感叹自己的好运。但好景不长，一通民警的电话，给了他当头一棒。民警告知小钟，他名下的银行卡存在异常已被冻结，需要其配合处理。“兼职”的背后到底有怎样的“猫腻”，随着警方的调查，真相一步步浮出了水面……

实为办理银行卡“跑分”洗钱

白云警方在开展“断卡”行动过程中，对有关线索进行了细致的核查比对，发现有部分涉案银行卡的开卡人均为辖内某高校的在校大学生。为尽快查清有关情况，警方迅速成立了专案组展开了深入调查。

通过研判分析及走访调查，专案组掌握到，在该高校附近有一间所谓的“游戏工作室”十分可疑，于是进一步深挖，将这个“工作室”的人员情况、活动规律等情况查清。11月中旬，专案组展开收网行动，抓获包括主要嫌疑人戚某（男，22岁，河南人）在内的4人，打掉了这一打着游戏“兼职”的幌子来利用学生开办银行卡的涉案窝点。

▲ 涉案窝点

这个所谓的“游戏工作室”隐藏在一个偏僻出租屋内，摆着20多台电脑供“兼职”的学生使用，布置十分简单，而戚某则是这里的主要负责人。在这里兼职的大学生们除了每天200元工资，如果一个月每周都来还有200元全勤奖，此外他们还可以通过介绍新人的方式获得每人200的奖励金，介绍满5人还可以再获得额外奖金1000。通过以金钱诱惑的方式，戚某短短数月已经收集了上百张银行卡。而这些银行卡中，很多都与“洗钱”犯罪产生了关联，已经被有关公安机关冻结调查。

为进一步查清银行卡真实的使用者，专案组顺藤摸瓜，很快查清了戚某“上家”的身份。在市公安局有关单位的协助下，专案组在湖南抓获翟某（男，33岁，湖南人）、丁某（男，26岁，贵州人），查获涉案手机5台。

▲ 嫌疑人被警方抓获

经审查，涉案嫌疑人对其以招募“兼职”名义收集银行卡，为犯罪活动进行“洗钱”的行为供认不讳。据嫌疑人供述，戚某负责租用校园周边的出租屋建立“游戏工作室”、招聘大学生兼职并进行日常管理，他以买卖游戏装备、账号需要绑定银行卡才能提现等理由要求兼职者办理多张银行卡。随后，这些银行卡会交到翟某等人手上。翟某等人则利用安装有“跑分”平台应用的手机，使用这些银行卡来操作境内外资金的流转，从而达到为犯罪分子“洗钱”的目的。

目前，警方初步核实涉案金额超人民币3000万元，3名涉案嫌疑人已被依法刑事拘留，案件仍在进一步侦办中。

警方提醒

慎入兼职陷阱保管好证件银行卡

根据我国相关法律法规，本人身份办理的银行卡只能本人使用，非法开办贩卖电话卡、银行卡是违法犯罪行为。对于公安机关认定的失信用户，将被实施5年内不得新开账户、支付账户，不得使用银行非柜面业务等信用惩戒措施，同时纳入金融信用基础数据库管理，将违法违规行为记录至个人征信。

请大家提高警惕，寻找兼职机会须通过正规途径，不付出相应劳动就能获取高汇报的所谓“兼职”，那肯定不是“馅饼”，它一定是“陷阱”。同时要妥善保管好自己的身份证、手机卡、银行卡等，如有发现非法买卖行为，请及时拨打110电话报警。

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