反诈预警│冒充老板诈骗财务人员！请牢记：涉及钱，多留心！

收到老板的QQ指令要求转账！

作为财务的你是立即执行？还是多个心眼？

在纷繁复杂的网络世界里

如果不多些戒心

那么等待你的往往是— —

骗子的套路！！！

案情简介

2020年7月6日，我市某企业人事经理在QQ邮箱接到该“企业老板”一封密函，称要组建QQ群安排重要工作，后该人事经理将公司财务、出纳等多人拉入新建的QQ群，后“企业老板”在该群称让出纳查收“高总”转过来的一笔98万元的保证金。

随后，该“企业老板”又以“高总”已将资金打入他的私人账户为由，安排出纳向“高总”转款35万元。

警方分析

骗子典型套路

这是典型的冒充公司老板、负责人诈骗财务人员案件。犯罪嫌疑人伪仿或盗用公司老板QQ、微信，编造支付“合同保证金、业务款、资金拆借”等理由，指定银行账户要求财务人员转账汇款，或将财务人员拉入虚假 “公司内部QQ”，设置仿真办公聊天情景，骗取财务人员信任，以各种理由指令财务人员转账汇款。

从该案聊天记录来看，首先骗子盗取了企业老板的QQ号后，先是让出纳去查收款额，后又称该款项已打入老板私人账号。

此举看似没有意义，实则是让人放松警惕，为下一步向外转款做铺垫。如果“企业老板”上来就要求出纳转款，那么也会引起出纳的警惕。

再来看看其他案例的聊天记录，如出一辙！

骗术解析

骗子的剧本那么多

核心配方只有一个

请看图解！

1.盗取财务QQ

盗取时间一般在深夜，很难发现。

2.添加好友

骗子登录财务QQ，将自己添加为财务的好友，并将头像改成老板同款头像和昵称。此时，“李鬼”老板潜伏在财务的QQ中。

3.冒充老板要求财务转账

这个时候，一般会有一个起承转合的剧情：“客户”先联系财务，称要开发票转账汇款等各种说辞，随后“老板”说XX客户要来开发票转账汇款等，总之与“客户”的说辞互相印证，消除财务怀疑；最后，“老板”一定会以各种理由强调：自己不方便接电话。

警方提醒

牢记五个“务必”

1

突然有人拉你进陌生微信群、QQ群，务必要提高防范意识。

2

处理财务事宜，务必要按照财务制度和工作流程，杜绝特事特办。

3

涉及到转账汇款，务必要跟老板当面或者电话确认

4

涉及到大额转账、实时到账务必要谨慎选择。

3

一旦发现被骗，务必要及时报警、及时止付、挽回损失。

请牢记

涉及钱，多留心！

原标题：《反诈预警│冒充老板诈骗财务人员！请牢记：涉及钱，多留心！》

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