基于银行对账单数据自动补全账务数据的方法及设备与流程

本发明涉及一种基于银行对账单数据自动补全账务数据的方法及设备，属于财税智能化领域。

背景技术：

传统银行对账单对账流程限于技术原因，手工作业情况比较多且核对校验过程冗长繁琐。

具体操作过程如图1所示，首先从银行获取银行对账单（纸质、pdf文档或excel文档），其次完成账务处理并整理《银行日记账》和上期银行未达账记录，手工比对《银行对账单》与《银行日记账》、上期未达账记录，同时满足以下条件的记录，打勾标识为“已对账”：

（1）支票号或流水号相同；（2）借、贷方向相同；（3）金额相同；（4）日期相同（视企业，有些不按日期条件判断）。

对于匹配不上的记录，排查原因：

（1）企业已支付或收讫，银行未入账或出账的记录，标识为“未达账”；（2）借方金额小于1的记录，一般为银行手续费，手动编制《费用单》及分录；（3）业务单据缺失的情况，补编制业务单据及分录。

对账完成后，手动编制《银行余额调节表》，以上流程缺点：

（1）手工比对，工作量大且容易出错；（2）排查原因，若需要查看业务发票，需要在整堆原始发票中查找比对，效率低；（3）业务单据缺失，单据补录工作量大；（4）编制《银行余额调节表》工作量大，容易出错。

技术实现要素：

为了解决上述现有技术中存在的问题，本发明提供一种基于银行对账单数据自动补全账务数据的方法及设备，从对账业务的流程本身出发，在关键环节给予技术支持使得对账更加的自动化，智能化。

本发明的技术方案一：

一种基于银行对账单数据自动补全账务数据的方法，包括以下步骤：

识别业务票据影像，提取票据信息生成票据结构化数据；

上传银行对账单，提取银行对账单上的关键信息生成银行对账单结构化数据，与所述票据结构化数据进行自动对账过程，生成用于表明对账是否成功的对账预览；

会计人员核对所述对账预览是否正确，如正确则将此账单记录标记为“已对账”；如不正确，则核查错误原因：因金额小未记账和单据丢失产生的错误，通过银行对账单自动补全单据后将此账单记录标记为“已对账”，因银行未入账或未出账产生的错误，则将此账单记录标记为“未达账”；

收录标记后的账单记录，自动生成银行余额调节表，完成对账。

进一步的，所述业务票据影像通过ocr光学字符识别器扫描识别；所述票据结构化数据包括票据主信息结构化数据和票据明细结构化数据，所述票据主信息结构化数据为票据的主要信息；所述票据明细结构化数据为票据下的明细账务数据。

进一步的，所述自动对账步骤如下：将所述银行对账单结构化数据与票据结构化数据内的各个关键信息进行一一对比，同时通过逻辑匹配判断银行对账单是否入账；判断完成后生成所述对账预览；

进行逻辑匹配时，根据各个关键信息的重要程度将各关键信息进行梯度排序，从上至下分为第一关键信息、第二关键信息……第n关键信息，进行逻辑匹配时，从第一关键信息开始判断，如需进行下一步判断再对第二关键信息进行判断，依此类推，最后根据逻辑匹配的运算逻辑判断银行对账单是否入账。

进一步的，所述对账预览生成后，将识别的对应业务票据影像与对应的所述对账预览关联，基于结构化数据中存储的业务票据影像地址信息，找到对应的业务票据影像原始图片，进一步核对对账过程中是否有错漏。

本发明的技术方案二：

一种基于银行对账单数据自动补全账务数据的设备，包括存储器和处理器，所述存储器存储有指令，所述指令适于由处理器加载并执行以下步骤：

识别业务票据影像，提取票据信息生成票据结构化数据；

上传银行对账单，提取银行对账单上的关键信息生成银行对账单结构化数据，与所述票据结构化数据进行自动对账过程，生成用于表明对账是否成功的对账预览；

会计人员核对所述对账预览是否正确；如正确则将此账单记录标记为“已对账”，如不正确则核查错误原因，因金额小未记账和单据丢失产生的错误，通过银行对账单自动补全单据后将此账单记录标记为“已对账”，因银行未入账或未出账产生的错误，则将此账单记录标记为“未达账”；

收录标记后的账单记录，自动生成银行余额调节表，完成对账。

进一步的，所述业务票据影像通过ocr光学字符识别器扫描识别；所述票据结构化数据包括票据主信息结构化数据和票据明细结构化数据，所述票据主信息结构化数据为票据的主要信息；所述票据明细结构化数据为票据下的明细账务数据。

进一步的，所述自动对账步骤如下：将所述银行对账单结构化数据与票据结构化数据内的各个关键信息进行一一对比，同时通过逻辑匹配判断银行对账单是否入账；判断完成后生成所述对账预览；

进行逻辑匹配时，根据各个关键信息的重要程度将各关键信息进行梯度排序，从上至下分为第一关键信息、第二关键信息……第n关键信息，进行逻辑匹配时，从第一关键信息开始判断，如需进行下一步判断再对第二关键信息进行判断，依此类推，最后根据逻辑匹配的运算逻辑判断银行对账单是否入账。

进一步的，所述对账预览生成后，将识别的对应业务票据影像与对应的所述对账预览关联，基于结构化数据中存储的业务票据影像地址信息，找到对应的业务票据影像原始图片，进一步核对对账过程中是否有错漏。

本发明具有如下有益效果：

1、本发明通过对银行对账单和业务票据影像进行识别，将票面的账务数据进行结构化，对票据结构化数据与银行对账单结构化数据进行自动比对，从而完成银行对账单的自动化对账，即可推算出银行对账单是否已经在账务数据中“入账”，也即是否已经对账，自动对账将做账人员从手动对账中解脱出来，即提升工作效率，也提高了对账的准确率，把做账人员从手动的“做账人”转变为对自动对账结果的“审账人”这一角色本质的转变。因手续费及业务单据丢失的造成的对账失败问题，可以自动补全单据，节省大量时间。能自动生成银行余额调节表，节省人工编制过程。

2、自动对账过程中，将所述银行对账单结构化数据与票据结构化数据内的各个关键信息进行梯度排序，进行逻辑匹配时，根据梯度从上至下的进行比对，提高自动对账的工作效率和准确度。

3、将识别的对应业务票据影像与对应的对账预览关联，在审核对账预览时可以同时查看业务票据的原始影像，从而能进一步辅助核对对账过程中是否有错漏。

附图说明

图1为现有传统银行对账单对账流程图；

图2为本发明的对账流程图；

图3为本发明识别票据的示意图；

图4为本发明银行余额调节表的示意图；

图5为本发明一具体实施方式的流程图。

具体实施方式

下面结合附图和具体实施例来对本发明进行详细的说明。

实施例一

参见图2和图3，一种基于银行对账单数据自动补全账务数据的方法，包括以下步骤：

识别业务票据影像，提取票据信息生成票据结构化数据，结构化数据包括票据的主要信息和票据明细。

上传银行对账单，提取银行对账单上的关键信息生成银行对账单结构化数据，与所述票据结构化数据进行自动对账过程，生成用于表明对账是否成功的对账预览。

会计人员核对所述对账预览是否正确，如正确则在操作界面点击标记选择按钮，将此账单记录标记为“已对账”；如不正确，则核查错误原因：因金额小未记账和单据丢失产生的错误，通过银行对账单自动补全单据后在操作界面点击标记选择按钮，将此账单记录标记为“已对账”，举个例子：停车费、手续费等小金额的单据或者企业的记账规则可能会导致一些小费用，或者其他费用的意外丢失，导致无法和银行记录的公司的流水记录对上账，在现有的企业方自有的记载系统的账单中没有体现出来，但是，企业方这些费用实际是有支出的，如果不做费用科目，那么实际支出和银行对账单就对不上，所以为了方便和银行对账单能够对上账，自动生成一个实际有的费用单据。这个步骤的实际是：企业方实际有费用支出，但是企业方自有的记载系统没有记账（金额太小），可是又需要核账，通过上述自动补全单据的步骤，可以避免这个问题；因银行未入账或未出账产生的错误，则在操作界面点击标记选择按钮，将此账单记录标记为“未达账”。

收录标记后的账单记录，自动生成银行余额调节表，完成对账。银行存款余额调节表，是在银行对账单余额与企业账面余额的基础上，各自加上对方已收、本单位未收账项数额，减去对方已付、本单位未付账项数额，以调整双方余额使其一致的一种调节方法。银行存款余额调节表可做为银行存款科目的附列资料保存。该表主要目的是在于核对企业账目与银行账目的差异，也用于检查企业与银行账目的差错。调节后的余额是该企业对账日银行实际可用的存款数额。

本实施例主要通过将银行对账单和业务单据影像进行智能识别，将票面的账务数据进行结构化处理（参见图3，图3为票据影像转换为结构化数据过程的一个图例），再对票据结构化数据与银行对账单结构化数据进行自动比对，从而完成银行对账单的自动化对账，即可推算出银行对账单是否已经在账务数据中“入账”，也即是否已经对账，自动对账将做账人员从手动对账中解脱出来，即提升工作效率，也提高了对账的准确率，把做账人员从手动的“做账人”转变为对自动对账结果的“审账人”这一角色本质的转变。因手续费及业务单据丢失的造成的对账失败问题，可以自动补全单据，节省大量时间。能自动生成银行余额调节表，节省人工编制过程。

实施例二

本实施例给出了本发明的一种较优的实施方式，提高对账的效率。

参见图2-5，所述业务票据影像通过ocr光学字符识别器扫描识别；所述票据结构化数据包括票据主信息结构化数据和票据明细结构化数据，所述票据主信息结构化数据为票据的主要信息，主要信息包括公司名称、支票号、发票日期、发票总金额；所述票据明细结构化数据为票据下的明细账务数据，包括明细编号、金额方向、明细金额。

进一步的，所述自动对账步骤如下：将所述银行对账单结构化数据与票据结构化数据内的各个关键信息进行一一对比，本实施例中，关键信息包括金额方向、支票号、发票日期以及金额明细，同时通过逻辑匹配判断银行对账单是否入账；判断完成后生成所述对账预览；

进行逻辑匹配时，根据各个关键信息的重要程度将各关键信息进行梯度排序，从上至下分为第一关键信息、第二关键信息……第n关键信息，进行逻辑匹配时，从第一关键信息开始判断，如需进行下一步判断再对第二关键信息进行判断；如图5所示，首先判断金额方向是否一致判断金额方向是否相同，不相同直接标记对账状态status=0；判断支票号chequeno是否相同；支票号chequeno如果相同，判断相同支票号的账单明细和账务凭证分录明细金额是否相同，金额相同标记对账状态status=1，金额不相同标记对账状态status=0；支票号chequeno如果不相同，判断发票日期是否相同；发票日期相同，判断相同支票号的账单明细和账务凭证分录明细金额是否相同，金额相同标记对账状态status=1，金额不相同标记对账状态status=0；status=1表示对账成功，status=0表示对账失败。

进一步的，所述对账预览生成后，将识别的对应业务票据影像与对应的所述对账预览关联，关联主要是指：票据影像的结构化数据在对账完成后，可以基于结构化数据中存储的票据影像地址信息，找到对应的票据影像原始图片，从而能进一步辅助核对对账过程中是否有错漏。

本实施不仅具备实施例一的有益效果，还根据关键信息的重要程度将各关键信息进行梯度排序，使得逻辑匹配步骤更加精准；将业务票据影像与对应的所述对账预览关联，使会计审核更加便捷。

实施例三

参见图1，一种基于银行对账单数据自动补全账务数据的设备，包括存储器和处理器，所述存储器存储有指令，所述指令适于由处理器加载并执行以下步骤：

识别业务票据影像，提取票据信息生成票据结构化数据，结构化数据包括票据的主要信息和票据明细。

上传银行对账单，提取银行对账单上的关键信息生成银行对账单结构化数据，与所述票据结构化数据进行自动对账过程，生成用于表明对账是否成功的对账预览。

会计人员核对所述对账预览是否正确，如正确则在操作界面点击标记选择按钮，将此账单记录标记为“已对账”；如不正确，则核查错误原因：因金额小未记账和单据丢失产生的错误，通过银行对账单自动补全单据后在操作界面点击标记选择按钮，将此账单记录标记为“已对账”，举个例子：停车费、手续费等小金额的单据或者企业的记账规则可能会导致一些小费用，或者其他费用的意外丢失，导致无法和银行记录的公司的流水记录对上账，在现有的企业方自有的记载系统的账单中没有体现出来，但是，企业方这些费用实际是有支出的，如果不做费用科目，那么实际支出和银行对账单就对不上，所以为了方便和银行对账单能够对上账，自动生成一个实际有的费用单据。这个步骤的实际是：企业方实际有费用支出，但是企业方自有的记载系统没有记账（金额太小），可是又需要核账，通过上述自动补全单据的步骤，可以避免这个问题；因银行未入账或未出账产生的错误，则在操作界面点击标记选择按钮，将此账单记录标记为“未达账”。

收录标记后的账单记录，自动生成银行余额调节表，完成对账。银行存款余额调节表，是在银行对账单余额与企业账面余额的基础上，各自加上对方已收、本单位未收账项数额，减去对方已付、本单位未付账项数额，以调整双方余额使其一致的一种调节方法。银行存款余额调节表可做为银行存款科目的附列资料保存。该表主要目的是在于核对企业账目与银行账目的差异，也用于检查企业与银行账目的差错。调节后的余额是该企业对账日银行实际可用的存款数额。

本实施例主要通过将银行对账单和业务单据影像进行智能识别，将票面的账务数据进行结构化处理（参见图3，图3为票据影像转换为结构化数据过程的一个图例），再对票据结构化数据与银行对账单结构化数据进行自动比对，从而完成银行对账单的自动化对账，即可推算出银行对账单是否已经在账务数据中“入账”，也即是否已经对账，自动对账将做账人员从手动对账中解脱出来，即提升工作效率，也提高了对账的准确率，把做账人员从手动的“做账人”转变为对自动对账结果的“审账人”这一角色本质的转变。因手续费及业务单据丢失的造成的对账失败问题，可以自动补全单据，节省大量时间。能自动生成银行余额调节表，节省人工编制过程。

实施例四

本实施例给出了本发明的一种较优的实施方式，提高对账的效率。

参见图2-5，所述业务票据影像通过ocr光学字符识别器扫描识别；所述票据结构化数据包括票据主信息结构化数据和票据明细结构化数据，所述票据主信息结构化数据为票据的主要信息，主要信息包括公司名称、支票号、发票日期、发票总金额；所述票据明细结构化数据为票据下的明细账务数据，包括明细编号、金额方向、明细金额。

进一步的，所述自动对账步骤如下：将所述银行对账单结构化数据与票据结构化数据内的各个关键信息进行一一对比，本实施例中，关键信息包括金额方向、支票号、发票日期以及金额明细，同时通过逻辑匹配判断银行对账单是否入账；判断完成后生成所述对账预览；

进行逻辑匹配时，根据各个关键信息的重要程度将各关键信息进行梯度排序，从上至下分为第一关键信息、第二关键信息……第n关键信息，进行逻辑匹配时，从第一关键信息开始判断，如需进行下一步判断再对第二关键信息进行判断；如图5所示，首先判断金额方向是否一致判断金额方向是否相同，不相同直接标记对账状态status=0；判断支票号chequeno是否相同；支票号chequeno如果相同，判断相同支票号的账单明细和账务凭证分录明细金额是否相同，金额相同标记对账状态status=1，金额不相同标记对账状态status=0；支票号chequeno如果不相同，判断发票日期是否相同；发票日期相同，判断相同支票号的账单明细和账务凭证分录明细金额是否相同，金额相同标记对账状态status=1，金额不相同标记对账状态status=0；status=1表示对账成功，status=0表示对账失败。

进一步的，所述对账预览生成后，将识别的对应业务票据影像与对应的所述对账预览关联，关联主要是指：票据影像的结构化数据在对账完成后，可以基于结构化数据中存储的票据影像地址信息，找到对应的票据影像原始图片，从而能进一步辅助核对对账过程中是否有错漏。

本实施不仅具备实施例三的有益效果，还根据关键信息的重要程度将各关键信息进行梯度排序，使得逻辑匹配步骤更加精准；将业务票据影像与对应的所述对账预览关联，使会计审核更加便捷。

以上所述仅为本发明的实施例，并非因此限制本发明的专利范围，凡是利用本发明说明书及附图内容所作的等效结构或等效流程变换，或直接或间接运用在其他相关的技术领域，均同理包括在本发明的专利保护范围内。