如何利用excel制作个人财务报表？

叮！（2022年）更新内容

这次2022年资产负债表日迟了半个月，有个别小伙伴催更了，今年估计是全国人口下降的元年，超老龄化社会已经成为必然，今年就以养老财务计划指标为需求指标来谈谈个人财务整体战略的谋划吧。（内附养老账户简易估值模型）

叮！（2021年）更新内容

又快到了2021年的资产负债表日了，今年准备在去年的基础上讲讲“基础会计数据”这部分内容，通过市面上用户最多的记账app《随手记》为例，手把手和大家捋一捋如何在有效的分析框架下用app记账。

（2020年原文）

为了加强阅读体验，零基础小伙伴可只阅读下划线部分或先阅读背景课程：《个人财务报表框架与杜邦分析扫盲》

（个人财报是用Numbers制作的，也可导出Excel格式，需要模板的小伙伴可以私信(｡ì _ í｡)！）

本着学（xian）以(lai)致(wu)用(shi)的原则，临近2020年的资产负债表日，我归纳整理了一套个人财务报表及分析体系和小伙伴们一起分享。

我们先不着急设计财务报表，首先思考一个问题：

个人财报为什么得不到关注也一直发展的不好？

我以为主要有两个原因：

• 门槛高且投入产出比低（记录收支和整理分析报表的学习和时间成本高，财报分析不带来显性经济收入。）
• 需求高度差异化（个人资产与收支结构差异大 ，难以形成固定框架并规模化普及。）

针对以上两点确立了设计个人财报的宗旨：以专业财报的视角结合个人财报的需求，构建一个可提供价值、低门槛、可发展的财务分析框架。

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（正文开始）

贴一张个人财报设计的思维导图

为了照顾阅读体验就打乱逻辑顺序从“财务报表——会计数据——需求内容与指标设计 ——总汇分析”，四个部分来阐述个人财报体系。（逻辑顺序见图）

一、确定财务报表与科目设置

个人财务报表基于管理用财务报表，设置了两张表共十个科目（现金流量表功能由资产负债表内科目代偿）

需求较低的小伙伴也可以只设置一张表：收支结余表（此时权责发生制或收付实现制都可）

• 资产负债表

资产类科目4个，负债类科目2个

• 收支结余表（权责发生制）

收入类科目2个，支出类科目2个

*分类标准在最后附注列出

二、基础会计数据

建议小伙伴们使用记账app记录基础数据，现在的电子支付环境对个人记账非常友好。不足的是市面上的记账app在提供财报分析价值上做的不尽人意。

针对会计数据着重强调2个问题：

• 科目设置：个人财报两张表涉及一级科目与二级科目。详见示例图：

主要值得讨论和差异化较大的是生活成本下的科目划分，展开讨论篇幅太大。但需要掌握一个原则：二级科目的归集一定要利于个人财务决策。

以餐饮科目举例说明：

“早餐/午餐/晚餐”（市面记账app常用分类）

就是一个失败的科目划分。归集之后没有太大分析价值，成为流水账。

按照“基础改善餐饮/零食饮料/社交性餐饮”分类

归集之后根据比例评价餐饮结构合理程度。基础改善餐饮衡量个人餐饮的质量，零食饮料属于完全可消减的科目，社交性餐饮对照个人社交需求评价支出情况。才能达到提供决策的目的

• 重要性与简化处理

建议设立两个重要性，财报总体重要性以及支出重要性

财报总体重要性用于划分资产需要摊销还是一次性计入支出。

支出重要性用于简化会计处理。

示例：充值公交卡可一次计入支出，不再设置公交卡账户，不再记录每次乘车消费。（市面记账app总是推荐设立公交卡、饭卡、游戏币之类重要性很低且难以变现的账户）

三、需求内容与指标设计

• 需求内容

通过财务分析我想知道什么？

以这个问题为导向来设计个性的需求指标，例举几个常用的需求指标，仅供参考。

1. 财务自由度评价指标——被动收入占比（被动收入/总收入）
2. 还款压力评价指标——利息保障倍数（（收入-生活成本）/利息）
3. 短期资金压力评价指标——速动比率（货币资产/流动负债或者货币资产/月生活成本）
4. 总体风险指标——权益乘数（总资产/净资产）
5. 购物自由度——生活成本倍数（收入/生活成本）

• 指标设计

采用了一个核心、两个关键+自选需求指标（需求内容）的模式

核心指标——净资产结余率（权益净利率），核心指标是最受关注且综合性最强的指标。

参照改进的杜邦分析体系将核心指标（净资产结余率）拆分为两部分：

净资产结余率=劳动贡献率+杠杆贡献率（核心指标=两个关键指标相加）

关键指标——劳动贡献率（人挣钱有多快）

关键指标——杠杆贡献率（钱挣钱有多快）

以下斜体部分不建议阅读

根据个人财报的特点，我在“改进的杜邦分析体系”的基础上做了一点改动，我把它叫做“叶氏分析体系”（咳咳……可要点脸吧）

改进的个人杜邦分析：净生活资产主动收入结余率+（净生活资产主动收入结余率-净金融负债利息率）*净财务杠杆=净资产结余率

列出公式和图表方便建立一个直观印象，在这里不进一步阐述改进杜邦分析和因素分析法。（改动部分内行看公式就能懂，外行的小伙伴我写了一时半会也理解不了，就不再这里浪费篇幅了，只需要记住标黑部分即可。）

四、总汇分析

总汇分析是跨年度整理需求指标变化趋势，得到大于一个年度的阶段性财务信息。

比如：

1. 职业发展状况——主动收入总汇分析
2. 投资能力发展状况——金融资产收益率总汇分析

我表格列举了三大类指标和重要事项作为总汇分析框架，个人选择需求指标差异较大，表格列举仅作参考。

总汇分析表示例：

最后课堂总结：

个人财报分析体系：以会计数据（记账app）为支撑，构建个人财务报表（两张表十个科目），根据需求选择指标（1个核心2个关键指标）构成跨年度趋势总汇分析表。预测设置下年度目标，最后形成个人年度财务分析总结。

示例下年度目标和财务分析总结：

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附注：

十大科目划分标准：

资产类：按流动性从低到高（除金融资产外其余均为生活类资产）

1. 固定资产：用于提升生活质量且使用时间长于一年，年摊销额较大的资产（自用房、自用车）
2. 权益资产：作为资产类的兜底科目，主要为医保、公积金等限定账户和股权激励计划、权益设定计划等无法分类到其余3个科目的资产。（也可作为个人愿望专项储蓄账户、消费滚动预算账户）
3. 金融资产：用于创造被动收入的资产。
4. 货币资产：以交易目的和预防性目的持有的现金及等价物（以投机性目的持有的货币应归于金融资产）

负债类：

1. 长期负债：用于筹集资金且长于一年的有息负债。
2. 流动负债：信用支付方式产生的小于一年的负债。（通常无息，流动有息负债不计入财务成本，应计入生活成本）

收入类：

1. 主动收入：依靠劳动时间换取的收入。
2. 被动收入：依靠资本换取的收入。

支出类：

1. 财务成本：金融活动成本
2. 生活成本：非金融活动成本

穷人来回答一下，不要嫌弃，我是来锻炼表达能力的。

先要热身，做好准备工作：

1、整理好自己的资产和负债，大到各类投资，小到家里的钢镚（有钱就可以忽略）。有多少张卡，卡上有多少余额，可以透支多少，网上第三方账户又有多少，有多少券都记下来。自住的房子可以忽略，几套房外租的租金要记好。

2、确定自己会经常性使用的会计科目。这个就要因人而异了，比如有的人喜欢交际，有的人喜欢读书，有的人喜欢旅游等等，就可以专门列一块。我就是简单写了支出，你也可以总分类多列几个支出，根据自己的实际情况来。（这个是源数据表）

（PS：我觉得有喜好很重要，是精神支柱，有喜好的人往往在别的方面比较随性，而没有喜好的人经常会出现看见别人这个不错我要，那个不错我也要，钱就不知不觉没有了。如果你暂时想不到，就把理财当作喜好，每天研究，再慢慢发掘别的爱好）

3、试着记1-2个月的流水账，慢慢熟悉起来，避免出现一开始热情满溢，然后就没有然后的情况了，所谓情深不寿……。同时也可以让你了解自己的资金去向，顺便也可以敲定需要用的经济科目。怎么记随你了，一般都日期、摘要、金额有了就可以。

准备好了吗？？啦啦啦，让我们愉快的开始记账工作吧，厚厚厚：

1、银现日记账，我取的名字不错吧，就是流水账。前面用的源数据表就用上了，二级下拉菜单制作方式可以自行搜索，借方金额和贷方金额我一般是设置成相等，可以简便点。

1）贷方一般是各项存款现金减少和收入，没有强迫症的人可以把贷方去掉，仅仅记录支出，至于资产流出口径可以月底结算时统筹一下。

2）平时可以记在一张白纸上，两三天或一个礼拜转到电子档上，然后扔掉纸头。

3）月底的时候用excel的筛选功能筛选下总分类和明细分类即可得出汇总数据。

4）明细一般不涉及投资什么的，收到工资当天我就会转出一部分放入可随取的理财产品中，零存整取做新的投资。

2、月底汇总

1）左边是收支表，右边是你的存款和负债，让你对自己的财务状况有更好的了解，也可以整理自己的透支情况。

2）家庭开支比较多，可月底汇总，题主若是单身，完全可以季度汇总。

3）支出左边的家居、妆服费等在日记账里我是放在总分类里的，懒得重新起表了。

3、理财投资情况

1）理财性质填货币基金、储蓄什么的，因为有些人很在意投资比例。

2）投入资金和持有资金分开，便于自己观测过去投资和现有投资。持有资金没有了就是该投资当下已完成，投入资金仅表示过去式。

3）利息表做全12个月，标上到期日可以减少资金空窗期。

4）随取的货币基金每月看一下总额即可，不用取出，利息计入收益。

5）备注填好天数、利率，购买日和起息日的表明有利于辨别出钻日期空子的奸商。

6）以下表格有一个错误示范，就是没有银行定存。把自己的表格修修改改不小心删了，再次重申一定要储备一定银行定存和银行理财。

7）一开始每个都投一部分，比较下性价比，然后删减一下，否则也挺累的。

4、固定支出

1）此外，每个月的汽油费、给父母的孝敬费、各类贷款等等（做汽油费的表格可以做上公里数，加油时的油价什么的，婆婆好累，就不说了）

5、标签条做漂亮点

一年一个excel就搞定拉，看着似乎挺多的，等你做顺了就很简单拉，通过了解自己的经济情况，慢慢整理自己的生活。加油哦！

做财务报表只是第一步，重要的是要对财务进行分析，判断是否健康，能否改进。

所以家庭财报可以分解为三张表：

1、收支表 2、资产负债表 3、财务状况表

收支表的核心：储蓄 = 收入 - 支出

资产负债表核心：净资产 = 资产 - 负债

财务状况表核心：和参考值对比

关注公众【理财侦探】，回复“家庭财报”，获取个人财务Excel表（自动判断财务状况）。

一、编制的背景及原因

非会计，自己摸索编制个人财务报表。

编制报表的原因：原是兴趣，后来是为了做债务管理。

二、样表

主要有资产负债表和利润表（未编制现金流量表）。

资产负债表主要是用于记录截止某一时点财务主体的资产、负债情况。

利润表是用于记录财务主体在某一会计期内累计的经营成果。

以下数据纯属虚构，仅供学习参考。

资产负债表

利润表

题外话:年轻人先储蓄，后消费。不要被网上的精致穷等等消费主义洗脑了！比如：房子是租来的，但生活不是。

没有1年以上不动的闲钱千万不要炒股！

远离互联网贷款！

我不要你觉得，我要我觉得，日息在万3以上的（借1万元的每日利息为3元，年利率=日利率×365天，即0.03%×365=10.95%，年利息1095元）就是“”高利贷”（常见的“正规的”比如有某呗、某条、某粒贷）。请大家对比哈，2020年8月，中国人民银行3年定期存款基准利率2.75%，存贷差达300%多！

日息万4、万5 6 7 8……，赶紧远离。

二、编制依据

言归正传，既然是财务报表，那么还得是在企业会计准则的基础上结合个人实际需要进行编制。可以对财务报表的会计科目做适当调整。

（一）编制原则和方法

1.遵循会计等式基本原则：如总资产=总负债+所有者权益。收益=收入-费用

2.使用借贷记账法：有借必有贷，借贷必相等。

3.权责发生制。

4.制表方法：每个科目附有各自的科目明细表，每个表列出一些必要信息，如日期、金额、摘要等，明细表的汇总数引用至资产负债表或利润表中各科目即可。

（二）会计科目新定义

货币资金：以货币形式存在的、由财务主体所有的现金、银行存款和其他货币资金等现金类资产。

预付款项：购买商品或接受劳务预先支付的款项，如预付货款、租金、物业费等。

交易性金融资产：流动性较高的有价证券，如股票等。

其他应收款：其他各种应收、暂付的款项，如保证金、押金、往来借款等。

存货：指可转让售卖的高流动性资产，如具备收藏价值的物品-字画、古玩、限量模型等。

其他流动资产：可用于生产经营的、具有一定流动性的其他非现金类资产，如人情礼金、各种可抵现金使用的卡、券、票等。

长期股权投资：通过投资取得被投资单位的股份，并为长期持有该股份而支付的资本金。

投资性房地产：已交付但尚未入住的房产列为投资性房地产。

固定资产：指为生产经营而持有的、使用期限超过1年的、价值达到一定标准的非货币性资产，如交通车辆、家具家电等（需计提折旧）。

在建工程：尚未竣工或未交付使用的在建项目。

无形资产：指控制或可使用的、没有实物形态的、可辨认的非货币资产，如软件所有权、专利权、车位使用权等。

其他非流动资产：其他周转期超过1年的长期资产，如使用期超过1年以上的低值易耗品（需计提折旧）。

短期借款：指财务主体根据生产经营的需要，从银行或其他金融机构借入的期限在1年以内的借款，这里主要指信用卡、银行贷款、花呗等。

应付账款：采购货物或接受劳务尚未支付的款项。

其他应付款：与主营业务没有直接关系的应付、暂收其他单位或个人的款项，如往来借款、存入保证金、应退押金、应付行政罚款、赔款等。

一年内到期的非流动负债：指从银行或其他金融机构借入的、剩余还款期限不足1年的长期借款。

长期借款：指从银行或其他金融机构借入的、借款期限在一年以上的借款。

长期应付款：长期往来款项，如借款期限较长或无固定还款期限的私人借款。

实收资本：指投资人为财务主体投入的、后者能够实际控制或使用的资金，如父母支付的购房首付款、婚礼礼金等。

资本公积：投资人投入的，未按实收资本入账的资金。

主营业务收入：本职工作所取得的主要收入，如薪资报酬、租赁收入、劳务收入、货物销售收入等。

主营业务成本：为促进财务主体开展本职工作所发生的成本。

销售费用：财务主体为本职工作所发生的不能报销的费用。

管理费用：为财务主体所发生的因私费用，包括：衣物费、餐饮费、住宿费、交通费、生活费、休闲娱乐费、租赁服务费、就医费、环境绿化费、保险费、教育费、保护性物资费、招待费、咨询服务费、快递费、清理搬运费、安装维护费等。

财务费用：因借入营运资金所产生的融资利息、手续费等。

投资收益：指对外投资所得的净收益。

营业外收入：指与本职工作无直接关系的收入，如博彩收益、捐赠利得等。

营业外支出：指与本职工作无直接关系的支出，如罚款支出，捐赠支出，非常损失等。

枯燥无味的回答。完。

上班喵特意做了个人和家庭理财的资产负债表和收入支出表，还做了配套的家庭财务比率表、房贷车贷计算表，以及贴心的做了贷款计算器。

只要填写相应的数值就行了，是傻瓜式的填写方案呢。快来表扬我啊，喵~

咱们结合例子对家庭资产情况做个体检。一般来说企业都有资产负债表、现金流量表和利润表。我们个人和家庭的需求没有那么复杂，资产负债表和收入支出表就足够了。

1.资产负债表

这就是上班喵自己做的资产负债表，表格很简单，左边是资产，右边是负债。

1.1 资产

先来看资产部分，与企业不同，个人和家庭的资产不需要那么复杂，分为金融资产和实物资产就好了。

金融资产主要分为现金及现金类资产、其他金融资产两个部分。

现金及现金等价物就是流动性资产，主要包括现金、活期和定期储蓄，货币基金。

对的，定期储蓄也是流动性资产。因为当你一定要动用这笔钱时，只会损失利息，而不会产生本金损失，所以我们仍把它视为流动性资产。

除了现金及现金等价物，就是其他金融资产了，这一部分流动性不是很好，但是增值性很强，是增加被动收入的最重要的资产配置，没有之一。

我们经常能接触到的就是银行理财、基金、股票，以及投资型保险了。

再看实物资产，分为投资性资产和自用资产。

像我们用来出租或者投资的房产，买来的黄金，主要是用来增值或保值的，所以算投资性资产。

自己住的房产、汽车，还有因喜好而收集的艺术品、古董等都算是自用的实物资产。

这里要注意，汽车不能填购买价格，而应该填写折旧的估价，因为汽车是逐年贬值的。房产也要填写出售的估价。

1.2 负债

表格的右侧是负债，对于上班族的个人和家庭来讲，负债主要是住房贷款、汽车贷款、信用卡欠款等，有其他的借款负债也要填写。

要注意的是，这里面负债不是我们贷款的总额，而是未还贷款的总额，贷款的未还部分才算是负债。

大家不用担心不好算，上班喵一起打包设计了计算表格。

2 收入支出表

依旧很简单，左边是收入、右边是支出。

收入主要分为工资薪水类和投资收入类，分别是这一年收益的总和。

右边是支出表，也要把一年的支出加总。

还贷部分比较好算，主要是日常支出部分，很多人没有记账的习惯，对自己的支出没有一个比较准确的概念。

上班喵建议我们个人和家庭，还是应该养成记账的习惯，现在移动支付用支付宝、微信记账都还是比较方便的。

这样不仅能够了解开销的构成，有针对性做好规划，同时也能够提醒你储蓄。

3 家庭财务比率表

这是上班喵在公号里介绍过的家庭财务六大比率，以及财务自由度指标，只要前面的表格填好了，这里直接出结果，可以和参考值做的对比，未来的生活里有针对性对个人家庭财务状况做调整。

4 房贷车贷计算表

只要填写一下贷款总额、利率、贷款时间和已还款时间就好了。填写之后直接关联到资产负债表和收入支出表。

注意，贷款方式仅限于等额本息，等额本金的计算方式比较复杂，上班喵还没有做。

是不是很傻瓜，很贴心？

5 第五张表是附送的贷款计算器

图片不太好放，这里就不放了。

帮你弄清楚贷款还了多少钱，还有多少钱，还款有多少是本金，有多少是利息。

买房买车贷款的同学一定要下载用一用。

当然现在也有很多APP有这个功能，也很便捷。

最后，是这个表格的食用指北。

1.只填写棕色部分，其他部分不要填写，其他部分不要填写，其他部分不要填写。

表格之间有很多相关联的逻辑运算，不小心删除改写会影响整体计算。

2.要先理解资产负债表和收入支出表。

资产负债表是一个存量概念，是某一个时间点资产和负债的具体情况。拿蓄水池举例，是测量这一个时间点，池子里有多少水。

收入支出表是一个流量概念，是某一个时间段资金的流入和流出情况。这个时间段一般是一年。就是蓄水池在这一年、一个月里，流入了多少水、流出了多少水。

3.个人和家庭的资产负债表、收入支出表，上班喵做了很多的简化，生活中遇到菜米油盐酱醋茶不只是这些。

理财也像是生活，有时候需要先做一些减法。

大家对这些表格理解后，可以自己添加更多的元素。

4.关注我的公众号：上班喵炼金术，回复……

算了，我直接放附件了。请自取。

1.首要，打卡一个Excel空白的工作表，如图所示，增加一些边框。2.其次，依照个人家庭分类，填写相应的内容，一般来说，依照衣食住行分即可，也能够分得更细致，但是总的来说，一般就那么几类。3.然后，做出每个月的财务报表，分类与总报表里边共同，注意刺进求和公式，以每天为进展进行记载。4.接着，在总表里边链接每个月的数据，选用公式的办法，能够完成主动的更改，简略便利。5.在总表里边链接每个月的消费总数据，相同选用公式的办法。6.结余项刺进公式，用”收入-开销“即可，简略便利。7.在最终的总结余这一项，也选用求和的办法，能够实时重视自己攒下多少钱。以一个简略的出入表格记账为例。咱们首要翻开一个excel空白文件。用这张表格记载时间、收入、开销和结余等要素。咱们用鼠标点中A1空白格，这时候在工具栏A1后边出现空白“值”，在这儿输入的内容就会出现在A1格内，咱们称之为A1的键值。这儿小编界说A1列为时间列。然后咱们界说B1为“收入”、C1为“开销”、D1为“结余”，然后咱们就能够界说函数了，这个比较有意思，也很重要。咱们点中D2格，然后在D2键值内容里填入“=b2-c2”。咱们的依据实际情况知道，咱们的结余应该等于当日出入差加上曾经的结余，所以咱们再界说D3的键值“=b3-c3 d2”,然后用鼠标点中D3格，下拉鼠标，就会让D列一切空白格均遵从D3的函数，进行核算。如下图所示。咱们使用此表时，只需要填入录入时间，录入时间收入和开销，这样咱们的表格就会主动生成其他数据了。下面图示就是一个较为完好的比如

财务报表如果想做的好肯定不能简简单单的记录一些数字。

通过自己财务报表的数字做一些数据的处理，能够更好反应自己财务更新的状况，BDP个人版不仅可以满足自己财务数据的记录，并且可以做数据的分析处理，比如财务状况同环比的分析图，使用BDP个人版可以轻松搞定这些。

那么到底什么是同环比呢？

同比：某个周期的时段与上一个周期的相同时段比较，如今年的6月比去年的6月，本周的周一比上周的周一等等。

环比：某个时段与其上一个时长相等的时段做比较，比如本周环比上周等等。

1）环比增长率=（本期数－上期数）/上期数×100%。

2）同比增长率=（本期数－同期数）/同期数×100%。

小伙伴们看了公式有木有懵懵的呢~ 即使在Excel中套用公式依然会很麻烦，那么我就来教大家怎么一键分析同环比。

一、有了 BDP ，一键搞定同环比分析

打开BDP个人版，在工作表界面，上传需要分析的Excel数据表（或对接数据源），点击“新建图表”，就可以开始制作数据图表啦！

二、同环比分析-以环比增长率为例

作为超市集团的管理者，想要分析，2016年每月相比于前一个月销售额情况，应该怎么做呢？将字段【发货日期-按月】、【销售额】拖拽至维度和数值栏，添加一个次轴，用户环比分析。点开次轴【销售额】，选择【高级计算】-【同比/环比】-选择【环比增长率】便可查看对比情况。有了BDP，一键搞定同环比分析~

三、自定义同环比

对于一些特殊情况的对比需求，如双十一和双十二的销售额对比情况，此时便可以通过自定义对比功能实现，点开次轴【销售额】，选择【高级计算】-【同比/环比】-【自定义对比】，通过简单拖拽调整对比日期的偏移量，即可进行自定义的对比操作。如下图~

上述场景是基于时间字段作为维度来进行分析的，那么当维度是地区、产品、客户、渠道等各种非时间类字段，又想要实现同环比时，又该如何操作呢？别着急，BDP的简单拖拽来帮你！

四、轻松应对－维度为非日期字段

当我们想要分析2015年8月各地区的销售利润时，此时的维度为【地区】非日期字段，点击【销售额】-选择【高级计算】-【同比/环比】，此时看到有【普通】和【基于日期筛选】两个功能。如下图：

1、普通：快速选定时间粒度

在设置界面，快速选定时间粒度（按年/季/月/周/日），一键勾选对比类型，无需手动增加筛选项。

2、基于日期筛选：灵活调整筛选条件

当我们分析2015年12月份各地区的销售额时，只要在筛选器中设置日期范围为2015年的12月1日至12月31日。而“基于日期筛选”中的年同比的日期范围将自动调整为2014年的12月1日至12月31日。

讲了辣么多，主要是我们同环比的功能太强大了！不仅简单易操作，还能灵活高效的设置你想要的自定义同环比～最后再来一张完整的同环比功能分析图，是不是觉得很有高大上的感觉。

是不是也想在自己的数据汇报中加上实用又好看同环比呢？快来BDP呀，拖拽就能生成哦，根本无需那么多复杂的步骤，超赞!

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大家好，今天为大家介绍一个财务记账管理系统模板，这个系统界面清爽，操作简单，按月记账的方式可以帮助您提高财务管理能力，避免财务逾期风险，节省时间。

获取方式在文章末尾，需要的朋友可以下载使用和学习！

首先介绍自定义设置表。在使用系统前需您在此表内设置收入分类、支出分类，按月记账时用于设置下拉列表选项。

然后介绍月记账表。此表需您按月录入收入和支出，收入和支出分类可通过下拉菜单选择，表头上方可自动统计当月的收入、支出和盈余合计。

最后介绍全年统计表。此表采用饼图、簇状柱形图和条形图的形式展示全年的收入、支出和盈余合计数据，让您能更直观的了解财务收支情况。

好了，今天就给大家介绍到这里，本模板编码：1174，需要本模板的朋友可以点击下方链接，查看本模板获取方式。

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财务报表要怎么制作

我和你的情况不太一样，我还是个学生，平时情况比较简单；我觉得excel记账看个人情况，自己做一个简单的合适的就行。

我是一个周一记，这样的↓。

在工作中，学会用Excel把数据直观地表达出来，是我们必须掌握的技能。因为一张好的图表可以做到一图胜千言！

下图是某店铺的销售报表，从图中可以直观看到该店铺在一段时间的销售额、曝光人数、进店转化率等经营业绩趋势。

接下来将有一系列文章，讲解如何制作该数据报表。系列文章主要分为两部分：

（一）Excel常用函数介绍；（二）自动化报表开发。

一、数据准备

案例中使用的数据是门店在一段时间内各个平台的销售和客户指标情况。

数据报表字段整理如下：

二、Excel常用函数-sum求和

（一）sum函数的使用方法

1、功能：创建一个数字列表的总和

2、语法：SUM(number1,[number2],...)

3、定义：

number1：必需参数。需要进行求和的区域；

number2：可选参数。其他一个或多个需要进行求和的区域。

参数类型：可以为单个值、单元格引用或是区域。

（二）sum函数的应用案例

根据提供的案例数据，计算：（1）1-8月GMV；（2）1月和8月GMV

（三）sum函数使用方法

（1）1-8月GMV

1、在Excel表格中，先输入【=sum】，按下键盘回车键

2、鼠标点击“拌客源数据1-8月”的表单，然后鼠标选中数据表的“J列”

3、按下键盘回车键，单元格即可自动计算数值，此为“1-8月GMV”

（2）1月和8月GMV

1、在功能选项卡点击【公式】，然后点击按钮【插入函数】

2、在弹出的【插入函数】弹窗，选择“SUM”，点击【确定】

3、在弹出的【函数参数】窗口，点击【数值1】的空白处后，鼠标点击【拌客源数据1-8月】表单回到数据表，然后选中1月对应的GMV数据，即【'拌客源数据1-8月'!J2:J25】

4、点击【数值2】的空白处后，鼠标点击【拌客源数据1-8月】表单回到数据表，然后选中8月对应的GMV数据，即【'拌客源数据1-8月'!J496:J562】

5、点击【确定】，则单元格自动计算数值，此为“1月和8月GMV”

三、Excel表格小技巧

如果觉得不同的数据表切换较麻烦，可以使用Excel的【新建窗口】功能，将表格分成两个窗口，那么此时就便于操作。

使用方法：在功能选项卡【视图】中，点击【新建窗口】按钮。则自动生成一个同样的表格。

需要提醒下，这两份表格是同一个主体，即改动其中一份表格的数据，另一份表格的数据也会同样修改。

四、文章总结

（一）用Excel把数据直观地表达出来，是我们必须掌握的技能。因为一图胜千言！

（二）sum函数的使用方法

1、功能：创建一个数字列表的总和

2、语法：SUM(number1,[number2],...)

3、定义：

number1：必需参数。需要进行求和的区域；

number2：可选参数。其他一个或多个需要进行求和的区域。

参数类型：可以为单个值、单元格引用或是区域。

下一篇文章，将会介绍Excel常用函数（2）sumif 单条件求和函数。

如果希望使用文章中的案例数据，可以在文章评论区回复【Excel】，则自动回复文件下载地址。